在过去十多年的职业生涯里,碰过不少客户有着“把资产平分就是对所有人公平”的想法。确实,在某些情况下,在遗嘱中平均分配可以被认为是公平的,打个比方说当所有受益人年龄相近和有着大致相同的需求时。常见的情况可能是儿女目前还在上小学阶段,那规划上先预留一笔相等的教育费给每个子女,好让他们以后深造的路平坦许多。这样的作法相信绝大部分人都觉得公平及能够接受。
然而,在某些情况下,平分就可能不等于公平,还可能会埋下受益人之间撕破脸的导火线。典型的例子是其中一位孩子在其父亲所创立的公司,埋头苦干,认真打拼了二十几年拓展业务,把公司带上轨道,而其他兄妹则在外忙碌着各自的事业和工作。但到最后父亲却把公司的股份平均分配给他所有的子女。对于这位在公司努力付出的孩子而言,你说对他的打击会有多大?
当然,什么是真正的公平将取决于每个家庭的情况和立遗嘱者的意愿,毕竟每个人看事情的角度都不尽相同。虽然有时很难确定遗嘱中的分配方式是否公平,且有时也确实蛮伤脑筋的。可是,在缮写遗嘱时,不妨可以把以下一些准则当成参考,以尽量作出让各方都容易接受的方案,也把发生摩擦的可能性降到最低:
总而言之,要通过遗嘱公平(或者说周全)地分配资产需要深思熟虑地考虑每个受益人的需求和个别家庭的情况。通过以上这些提示并结合专业建议,你不只可以拥有一份符合你意愿的遗嘱,它也可以是一份反映你美好人生价值观的遗嘱。